چگونه یک مشاور مالی خوب باشیم؟
در پاسخ به این سوال که چگونه یک مشاور مالی خوب باشیم؟ باید گفت بسیاری از افراد قادر به مدیریت نمودن پول و سرمایه خود نمی باشند و مطلع نیستند که چگونه می توانند این فعالیت ها را انجام دهند. به کمک یک مشاوره مالی متبحر، می توانند از تخصص و تجربه او در این حوزه بهره مند شوند و به موفقیت های چشمگیری دست یابند.
مشاور مالی کیست؟
مشاوران مالی باید در زمینه امور مالی و مالیاتی سازمان ها از دانش و تخصص کافی برخوردار باشند تا بتوانند تصمیمات حرفه ای اخذ کنند. این افراد به مشتریان خود کمک می کنند تا برنامه ریزی مالی، مدیریت دارایی ها، بودجه بندی، مدیریت بدهی ها و سرمایه گذاری های خود را به درستی انجام دهند.
مشاوران مالی یا به صورت مستقل فعالیت می کنند و یا با سایر شرکت های مالی و مشاوره ای همکاری می کنند. ایشان اوضاع مالی مشتری را بررسی می کنند، هدف های مالی آن ها را مشخص کرده، ریسک های راه را معرفی نموده و پیشنهاد ها و راهکار های موثری را به آن ها در جهت بهبود شرایط مالی شان توصیه می کنند.
خدمات مشاور مالی متبحر
مشاوران مالی و مالیاتی در بخش های مختلفی فعالیت می کنند. ایشان در شرکت ها و هلدینگ های بزرگ عمدتا بر روی مسائلی هم چون سرمایه گذاری ها، مسائل مالی، بیمه، تنظیم و ارسال اظهارنامه مالیاتی و غیره تمرکز دارند؛ برخی از آن ها نیز در زمینه فروش فعال بوده و در راستای جذب مشتریان خدمات جالبی را عرضه نموده و سمینار های مختلفی را در این خصوص برگزار می کنند.
کارشناسان مالی برای اینکه بتوانند در حوزه مشاوره مالی فعالیت کنند، باید حداقل دارای مدرک لیسانس باشند. مشاروان مالی باید درک صحیحی از هدف های کوتاه و بلند مدت مشتریان خود داشته باشند.
ایشان مشاوره های ارزشمندی را در راستای بازنشستگی، صرفه جویی در هزینه های دانشگاه و غیره ارائه داده و به مشتریان خود برای رسیدن به اهدافشان کمک می کنند. مشاوران مالی با ارائه توضیحاتی در رابطه با انواع سرمایه گذاری ها، پیشنهاد ها و راهکار های اصولی را به آنها ارائه می دهند. در حال حاضر اغلب افراد به دنبال مسائلی هم چون امور مالی، مشاوره سرمایه گذاری و امور بازنشستگی خود هستند.
افراد تمایل دارند که در وقت و هزینه خود تا حد زیاد صرفه جویی نموده و سرمایه گذاری های منطقی و معقولانه ای داشته باشند. آن ها می دانند که کمک گرفتن از یک مشاوره مالی ماهر و متخصص، چه تاثیرات مطلوبی را بر روند کاری و موفقیت های آتی شان خواهد گذاشت.
چگونه می توان به یک مشاوره مالی متبحر تبدیل شد؟
برای اینکه بتوانید به یک مشاوره مالی متبحر و ماهر تبدیل شوید، باید مراحلی را سپری کنید که شامل موارد زیر می شوند:
• مدارک کافی را کسب کنید: مشاوران مالی لازم است که دارای مدرک لیسانس باشند. افرادی که در زمینه مالی، اقتصاد، کسب و کار، آمار و غیره تحصیل کرده اند، می توانند مشغول به کار شوند.
• مدتی به عنوان یک کارآموز در شرکتی مشغول به کار شوید. به این طریق می توانید تجارب ارزشمندی را در محیطی واقعی کسب نمایید.
• گواهینامه ها و مجوز های کاری لازم را در این زمینه دریافت کنید. در این راستا به گواهینامه هایی هم چون برنامه ریز مالی خبره، متخصص مالی شخصی، مشاور مالی ممتاز و تحلیل گر مالی ممتاز نیاز دارید. برای دریافت گواهینامه ها باید آموزش های تخصصی را در این زمینه ببینید.
• وارد بازار کار شوید. برای اینکه بتوانید به شغل مناسبی دست پیدا کنید، نیاز است که رزومه کاری خوبی داشته باشید. از فرصت های شغلی مناسبی استفاده کنید و برای مدرسان و سازمان های حرفه ای رزومه خود را ارسال نمایید.
• همواره به روز باشید و برای یادگیری مستمر و اطلاعات از استراتژی های مالی جدید در آموزشگاه ثبت نام کنید.
ارائه خدمات مشاوره مالی و مالیاتی
مجموعه متین مرکز مشاور مالی در تهران با دارا بودن کارشناسان مالی و مشاورانی متخصص، شما را در این امر یاری نموده و انواع خدمات مشاوره ای خود را به شما عزیزان ارائه می دهد. مشاورین مالی متین؛ اطلاعاتی جامع و کامل را در مورد مسئولیت های شغلی، انتظارات حقوق و دستمزد و قوانین صحیح در اختیار شما قرار می دهند. جهت کسب اطلاعات کافی در رابطه با فعالیت ها و خدمات مشاوران مالی مجموعه تخصصی متین، با کارشناسان ما ارتباط برقرار کنید.
